比知识更珍贵的，是路上遇到的同频人 | 校友分享
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2026年6月20日至24日，香港大学中国商业学院（港大ICB）第九期家族办公室管理课程在香港大学圆满收官。三十余位学员从理论穿透实战，在香港这个国际家办枢纽，完成了一次系统的认知升级与资源链接。家族办公室管理9班学员吴垠雪同学以文字记录下这段充实旅程，分享属于她的学习感悟与成长思考。
六月末的香港，是一场带着期待的奔赴。
作为港大ICB家族办公室管理课程第九期的学员，这一周的学习，于我而言，不是从零到一的认知启蒙，而是在已有实践的基础上，寻找更多同频的同行者——而这，恰恰是比知识本身更珍贵的收获。
一、课堂：四大模块系统拆解，认知的印证与启发
整个课程围绕"保富、创富、管治、传富"四大核心模块展开，从政策法律到资产配置，从家族治理到文化传承，把家族办公室这件事做了系统性的拆解。
课堂上的内容，更多是一种印证，也是一种启发。
《家族文化传承》是这次课程中最触动我的一堂。
作为研究家族传承超过十八年的资深专家，老师提出的"整全富裕五维理论"，把家族传承从单一的财富维度，拓展到了更广阔的层面。
印象最深的是他的一句话："心中无缺为之富，被别人需要为之贵，这是富贵的真正意义。"
这句话点破了很多人对财富的误解——我们常常把"富"等同于数字的积累，却忽略了内心的充盈；把"贵"等同于身份的标签，却忽略了被需要的价值。
放在家族办公室的语境下，这句话尤其有分量。
瑞银全球家办报告的数据显示，63%的家族办公室将"支援财富世代传承"列为首要目标，38%的亚太家办认为继承计划是首要战略优先级。但传承从来不是简单的财富转移，而是价值观、生活方式、家族精神的代际传递。
除了家族文化传承，全球家办资产配置趋势的专题分享也带来了不少新视角。
花旗私行2025年的调研显示，亚太地区家办公开股票、私募股权的配置热情显著高于全球平均；瑞银的报告则提到，2026年全球有60%的家办计划调整战略资产配置，创近年新高。
这些数据背后，是全球财富格局的变化，也是家办行业的演进方向。对我们境内从业者而言，理解这些趋势，才能更好地为客户规划长期的财富路径。
二、参访：看见行业的多种可能性
如果说课堂是认知的印证，那么参访就是对行业实践的再一次观察。
这次我们走进了三家极具代表性的香港机构，每一家都从不同维度，让我看到了家办行业的多种可能性。
德林控股，让我们看到了上市系综合金融平台的服务版图。
从证券经纪到财富管理，从家族办公室到数字金融，其业务覆盖了一个家族财富管理的全生命周期。让我印象深刻的不是其规模，而是其"全牌照+全周期"的服务逻辑——财富管理从来不是单一产品的销售，而是系统性的长期陪伴。
南丰集团NFTrinity，则让我们看到了"机构化家办"的标准范式。
四十七人的专业团队，从首席投资官到首席运营官，从公开市场投资到私募股权投资，从法律合规到系统运营，每一个环节都有专人深耕。这种"专业人做专业事"的精细化分工，是境内很多家办还在补课的方向。
汇丰银行关于新资本投资者入境计划的专题分享，则让我们对香港作为跨境财富管理枢纽的政策环境，有了更清晰的认知。
香港作为国际金融中心，其政策的开放性与体系的成熟度，确实为全球家族财富的配置提供了重要的平台。
三、同行者：比知识更珍贵的，是同频的人
但这趟行程最让我惊喜的，还是遇到的这群同学。
他们中有迪拜华人圈房产领域最顶尖的负责人，有从美国专程飞回来的企业二代，有香港本地深耕多年的家族办公室从业者，也有来自各大银行私行的管理者、资深法律人士……
每个人的背景不同、经历不同，但坐在一起聊起家族办公室这个行业的时候，你能感受到那种深刻的共识——对行业价值的认同，对长期主义的坚持，对专业与敬畏的信仰。
和他们交流的过程中，常常会有"原来你也在这里"的会心一笑。
很多时候，走在一条相对前沿的路上，难免会有孤独感。但当你发现身边有这么多优秀的人，都在选择同一条路，都在认真地做同一件事，那种感觉是很奇妙的——你知道，你不是一个人在走。
四、看见未来：一条正在上升的长坡厚雪赛道
这也让我更加坚定了对内地家办行业的判断。
过去这些年，常常有人问我：家族办公室在中国，到底有没有未来？
这趟香港之行，让我对这个问题有了更清晰的答案。
答案不仅在课堂上，不仅在参访中，更在这些来自天南海北的同学们身上。
当不同背景、不同领域的优秀人才，都不约而同地选择深耕家族办公室这个行业，你就会明白，这件事，代表着未来。
而数据，更是给出了最有力的佐证。
胡润财富报告的数据显示，未来10年内，中国将有20万亿元财富从第一代企业家手中传递到下一代；20年内，这个数字将达到45万亿元；30年内，财富传承总额将达到79万亿元。
北大光华的研究则指出，未来5到10年，全国约300万家民营企业将面临代际传承问题。这不是一个小数字，而是一个时代的命题。
改革开放四十多年，第一代创业者的财富已经到了需要系统规划传承的阶段。但现实是，全球范围内仅约30%的家族企业能成功延续到第二代，能传到第三代的不足12%。
传承的难度，恰恰就是专业家族办公室的价值所在。
内地的家族办公室行业，现在还处在早期，但它的上升空间，是未来二十年、三十年的长周期赛道。财富的积累需要时间，财富的传承更需要时间。而这，仅仅是一个开始。
能和这么多优秀的同行者一起，站在这个长周期的起点上，参与并见证一个行业的成长，是一件很幸运的事。
五、底色不变：专业与敬畏
当然，行业的未来越是光明，我们肩上的责任就越重。
家办的本质，始终是"受托"二字。
受托于一个家族的信任，去守护他们的财富，更守护他们的价值观与生活方式。
这要求我们不仅要有专业能力，更要有长期主义的耐心和穿越周期的定力。
香港作为国际金融中心，其成熟的工具体系、严格的监管环境、专业的服务生态，都为我们提供了很好的参照。但我们要做的不是简单的复制，而是在理解其底层逻辑的基础上，结合中国家族的实际需求，走出一条属于我们自己的路。
这条路，需要专业，更需要敬畏。
需要对市场的敬畏，对规则的敬畏，对信任的敬畏。
结语：带着收获归来，继续深耕前行
一周的学习结束，带着满满的思考，也带着新认识的朋友们，回到北京，回到日常的工作中。
财富管理这条路，没有终点，只有不断的精进与修行。
但好在，我们不是一个人在走。
有这么多同频的同行者一起，这条路，会走得更稳，也更远。
而每一次出发，都是为了更好地归来。
本文仅为个人学习交流手记，不构成任何投资建议。
跨境财富管理需严格遵守境内外相关法律法规，合规先行。
*本文由作者授权转载
作者简介：
吴垠雪 Jane
允中汇智家族办公室创始人
CFP国际金融理财师
胡润百富中国传承人物
新华社「中国财富网」特邀财富讲师
中国女企业家协会理事会理事